2017年3月21日 更新

節約で日々の生活に潤いを!『株主優待』の仕組み♪

低金利が続く日本では、貯蓄するより投資に目を向ける人が増えています。 中でも、生活費の節約にもなると注目されているのが、「株主優待」目的の株式投資なんです。 一度は投資に挑戦してみたい! それなら、ライフスタイルに合わせた株主優待でちょっぴりリッチな生活を目指してみましょう♪

◆株主優待で節約ってどうゆう事?

株式投資と聞いて、どんな事を連想しますか?
「経済に詳しい人だけの特権」「難しそう」「リスクが高そう」というのが、
一般的なイメージですよね。
確かに、大金をかけて株を売買するトレーダーなら、日々ストレスに悩まされているでしょう。
ですが、意外と少額で始められるケースも多く、比較的低リスクとされているのが、
「株主優待」目的の投資なんです。

株主優待とは、その企業が提供している商品やサービスを対象にしています。
外食産業なら食事券、レジャー施設なら割引券といった具合に、
自分のライフスタイルに合わせて選びましょう。

ちなみに、海外の株式投資や投資信託では、配当金が主流となっており、
一部の例外を除いて適応されません。
つまり、株主優待制度は、日本ならではの仕組みなんです♪
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◆株主優待のルール♪

【権利確定】
株主の権利が確定する事を「権利確定」と言い、この日を「権利確定日」と言います。
つまり、配当金や株主優待がもらえる権利が確定する日と考えると分かりやすいでしょう。
この権利確定日に株を保有していなければ、株主優待を受ける事ができません。

【権利付き最終日】
権利確定日までに株を保有するには、3営業日前である権利付最終売買日(権利付き最終日)までに
株を保有しておかなけれがばなりません。

ちなみに、権利付け最終日の年間回数は、各企業によって設定されており、
年1回なら1年分の株主優待が、年2回なら半年分の株主優待が貰えます♪

◆たった一日の保有で株主優待が手に入る?

上記の「株主優待のルール」を読んだ人は、
権利付き最終日に購入して、翌日の権利落ち日に株を売る・・。
つまり、たった一日で株主優待が受けられるのでは?と思いますよね♪
はい!もちろん可能です♪

ですが、オススメできない理由があるんです。
株主優待に特化した企業の場合、誰もが同じような事を考えます。
その結果、権利が無くなる「権利落ち日」に株価が値下がりする傾向にあるんです。
10万円で買った株が7万円に値下がりしてしまい、
株主優待の内容が2万円程度だった・・という悲しい結果も・・。
そんなリスクを冒すよりは、長期保有する事で株主優待がグレードアップする株を選んだ方が安全でしょう。
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◆実質タダで手に入れる方法♪

もっと有利に株主優待を手に入れる方法はないの?と思いますよよね♪
実はあるんです!

株価というのは、権利日に近づくほど高くなり、権利落ち日に近づくほど安くなる特徴があります。
この特徴を逆手に取ったのが、「空売り」と呼ばれる手法です。
ご存知の通り株の売買には、「買い」と「売り」の2種類で成り立っています。
「安い時に買って高い時に売る」もしくは「高い時に売って安い時に買い戻す」
というのがセオリーなんです。

権利日の引けまでに「現物買い」と「空売り」を同値で入れたとしましょう。
たとえ権利落ち日に株価が下落しても、空売りした分で相殺できますから、
差し引き0という事になります。
つまり、実質タダで株主優待が手に入るんです♪

◆食費を節約したいなら・・

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【イオン】
・権利確定日→年2回、2月&8月
・単元株数→100株
・利用金額&保有株数に応じてキャッシュバック
・長期保有優待特典→アリ
・その他特典→イオンラウンジが無料

【マクドナルド】
・権利確定日→年2回、6月&12月
・単元株数→100株
・食事券→ハンバーガー、サイドメニュー、ドリンク

マクドナルドの最大の魅力は、価格ではなく商品券として株主優待が受けられる事です。
つまり、1000円分の商品券であれば1000円分の価値しかありませんが、
選ぶメニューによって自分で価値を上げる事ができるんです♪

◆レジャー費を節約したいなら・・

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【オリエンタルランド】
・権利確定日→年2回、3月&9月
・単元株数→100株
・特典→ディズニーランド&ディズニーシーの1デイパスポートが無料

定価で買うと7000円程度かかってしまうワンデイパスポート。
これが無料となるのは、かなり美味しい特典ですよね♪

ちなみに、3月なら100株保有でもらえますが、
9月なら400株保有が条件となっています。

◆自営業の経費を節約したいなら・・

自営業者の場合、宿泊施設や航空会社が狙い目と言えるでしょう。
ですが、大手航空会社の株は高くて手が出ない!という場合は、
全国展開のビジネスホテルがオススメです。
比較的安い価格で、株価が乱高下していない企業が理想的ですね♪

◆株主優待の注意点♪

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株主優待の仕組みは、とてもシンプルなのが特徴です。
初めて株式投資に挑戦する人にとっては、理想的なスタートラインと言えるでしょう。
ですが、日々の株価に無頓着では、思わぬリスクに直面する事も。
自分が保有している株の価格を、常に把握しておきましょう。
いくら下落したら手放すべきなのか、予め決めておくのも重要ですよ♪
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